Қаржы пирамидасы – бұл азаматтардан заңсыз ақша тартып алудың ең белгілі әрі таралып кеткен әдісі. Бұл жүйе құрылым мүшелерін жаңа қатысушылар есебінен қамтамасыз ету принципі бойынша жұмыс істейді, бірінші инвесторларға кіріс кейінгі инвесторлар есебінен төленеді.
Бір қарағанда, бұл схемалардың барлығы қарапайым іс сияқты көрінуі мүмкін. Бірақ, өкінішке орай, олай емес.
«Қостанай облысының аумағында қаржы пирамидасы бойынша 2023-жылы 1 қылмыс, 2024-жылы 1 қылмыс тіркелді», – дейді полиция департаменті.
Пирамидалар әртүрлі көрінуі мүмкін, круиздік турларды сату, косметика немесе «пайдалы» депозит ашу. Оларды келесі инвестициялардың қажеттілігі және оларды көбейтуді талап ету, шындыққа жанаспайтын болып көрінетін өте үлкен пайда туралы уәде; жаңа адамдарды тарту қажеттілігі, компанияның түсініксіз құрылымы және оны «салық төлеушілерді іздеу» сервисі арқылы таба алмау, әлеуметтік желілердегі агрессивті жарнама, ҚР Қаржы нарығын реттеу және дамыту агенттігінен лицензияның болмауы (оның болуын ведомствоның сайтында тексеруге болады), қаржылық операцияларды жасыру үшін қолма-қол ақшамен есептеу факторлары біріктіреді.
Мемлекеттік органда қаржы пирамидалары дамуда, алаяқтар инвестициялық қызмет ретінде жасырынып жатыр. Барған сайын шабуылдаушылар азаматтарды өз схемаларына тарту үшін әлеуметтік желілерді пайдаланады. Әлеуметтік желілердің мониторингі «аймақ» АЖ көмегімен жүзеге асырылады.
Жыл басынан бері «аймақ» бойынша Қостанай облысының аумағында 46 қаржы пирамидасының аккаунты анықталды, оның ішінде 19 аккаунт Ресей Федерациясының азаматтарына тиесілі болды. Мұндай шоттар кейіннен жою үшін LBase дерекқорына енгізіледі.
«Отандық құқықтану тарихында алғаш рет Қостанай облысының тұрғынына қатысты қаржылық пирамида белгілері бар компанияны жарнамалағаны үшін әкімшілік хаттама жасалды. Осы жылдың 30 сәуірінде Жітіқара аудандық сотымен ҚР ӘҚБтК 150-бабы бойынша әкімшілік жауапкершілікке тартылды және оған 387 660 теңге көлемінде айыппұл салынды. Қостанай тұрғыны «жеделхат» мессенджерінде magic Lime Academy қаржы пирамидасының белгілері бар компанияны жарнамалады, онда 250 жазылушы болды. Жойылғаннан кейін сілтеме мен растайтын материал LBase дерекқорына да енгізілді», – деп атап өтті экономикалық тергеу департаменті.
Сонымен қатар, 2024 жылдың басынан бастап қаржы пирамидаларының қызметіне қатысты үш қылмыстық іс тіркелді.
«2023 жылы біз қылмыстық істерді тіркеу арқылы келесі қаржы пирамидаларының қызметін тоқтаттық: Best Way, Life Is Good, Platin Coin, QNet, Hermes management Ltd және басқалар. Hermes management Ltd және QNet қаржы пирамидаларына қаражат тарту бойынша екі қылмыстық іс бойынша салымшыларға 47 млн теңгеден астам сомаға залал өтелді», – деп хабарлады Қостанай облысы бойынша Экономикалық тергеу департаменті.
Естеріңізге сала кетейік, өткен жылдың соңында Қостанайда Antares қаржы компаниясын құру және басқару фактісі бойынша Ольга Тропанецке қатысты үкім шығарылды. Тропан алты жылға бас бостандығынан айырылды. Аталған компания бойынша 45 жәбірленушіге келтірілген залалдың жалпы сомасы 44 млн теңгеден асты.
Қостанай облысы бойынша экономикалық тергеу департаментінде «ҰК» мұндай ұйымдармен күресудің негізгі тәсілі – күдікті сайттар мен әлеуметтік желілердегі аккаунттарды бұғаттау екенін айтты.
«Бұл үшін мемлекет «кибернадзор» құқық қорғау органдарының ақпараттық жүйесін әзірлеп, енгізді. Осы жылы ғана біз «Кибернадзор» АЖ-ға қаржы пирамидалары желісі бойынша сайттарға 175 сілтеме енгіздік, оның ішінде 87-нің заңсыздығы расталды. Сонымен қатар, криптовалюта сатылымын бұғаттау бойынша жұмыс жүргізілді, біздің департамент ұсынған 60 сілтеменің 50 сілтемесінің заңсыздығы», – деп түсіндірді Қостанай облысы бойынша Экономикалық тергеу департаменті.
Мұндай ұйымдардың қызметін тоқтату үшін адамдар пирамида жасаушыларға қаржылық қолдау көрсетуді тоқтатуы керек. Ол үшін экономикалық тергеу департаменті, әсіресе әлеуметтік желілерде белсенді профилактикалық жұмыстар жүргізуде.
Сақ болыңыз! Ақша салуды жоспарлап отырған ұйымдардың адалдығын тексеріңіз. Жағдайды байсалды бағалаңыз. Егер сіз қаржы пирамидасының қызметін көрсететін кем дегенде бір факторды тапсаңыз, онда бұзушылықтар туралы құзыретті органдарға хабарлаңыз.